红刊财经 惠凯
这个2017年元旦，浙江东阳的陈先生一家过的非常不开心。因为陈先生的父亲几乎拿出全部家底参与了鼎立集团的集资。而突如兑付危机让父亲无所适从。“本来以为利息兑现，全家高高兴兴过个年。对付危机的出现让他无法接受。作为子女我们从来没有抱怨过父亲，但父母还是因为这件事都病了。我们也希望此事能够尽早解决，能让父母安度晚年。”陈先生一家的遭遇不是个案，在本次《红周刊》的调查中，就拿到了鼎立集团几十个投资人的资料。
此事的导火索，是鼎立集团2016年12月24日发布的一则《鼎立集团公告各位鼎立集团投资人》的公告，该公告称，“本公司主营建筑施工、房地产、酒店、稀土（有色金属）等业务，受经济大环境影响，当前资金回笼困难，原承诺今年年底前兑付50%投资款的计划难以实现，经多方筹资，本次公司只能兑付15%（按单计算，包括法院起诉的）投资款，恳请大家谅解”。
“信赖”换来兑付危机
据参与集资的投资人介绍，文章发表的2014年5月，正是鼎立集团借款的主要时间段。
图1：2014年5月23《鼎立控股转型升级渐入佳境》占据东阳日报头版头条
而这些投资人把钱交给鼎立集团后，只拿到一个简单的收据凭证。“之所以敢于持有这一张单薄的凭证，同样是出于对于鼎立集团的信任，鼎立集团旗下有上市公司鼎立股份，鼎立集团应该是具备诚信的。而且参与投资的有不少是像我父亲一样的老人。在存银行收益率低，炒股又不专业的情况下，不少老年人都选择了参与当地大企业的集资来减轻儿女压力。”许先生对《红周刊》说。
据悉，爆发兑付危机的鼎立控股集团股份有限公司（以下称“鼎立集团”），成立于1998年，法定代表人和董事长为许宝星，经营范围为实业投资、资产管理、企业资产重组与收购的咨询服务、建筑材料和金属材料及五金交电制品的销售等。
除此之外，鼎立集团还是上市公司鼎立股份（于12月29日更名为鹏起科技）的前第一大股东，截止2016年6月30日，鼎立集团持有鼎立股份3.33亿股，占总股本19.01%。8月8日，鼎立集团将其持有的鼎立股份1.33亿股协议转让给张朋起。张朋起、宋雪云、北京申子和股权投资合伙企业(有限合伙)和深圳市前海朋杰投资合伙企业(有限合伙)为一致行动人，合计持有15.18%股权，成为公司第一大股东。鼎立集团持有股份下降至11.43%，不再是鼎立股份的控股股东。这一点也成为鼎立股份撇开鼎立集团兑付危机的不良影响的理由之一。
“张冠李戴” 的收据
而在这之前，鼎立集团就出现过集资款到期不能按时兑付的情况，而且还有投资者认把鼎立集团告上法庭。
图2：鼎立集团向债权人出具的“股权转让凭证”
这一点也成为投资人与鼎立集团争辩的焦点之一。“我后来咨询过律师，如果鼎立集团认定的股权转让关系成功，那我们就算是投资入股了，那这些参与集资的钱就不是借款而是投资款。这种投资失败亏损，法院起诉没有用了”。
但一份胜诉的官司，也让大家看到了一丝安慰。
徐女士2014年3月参与了鼎立集团的集资，总额47万元。2015年3月到期后鼎立集团未能兑付本息，于是徐女士将鼎立集团告上东阳市法院，东阳市法院判徐女士胜诉。但鼎立集团认为徐女士参与的是“股权转让”而非民间借贷，上诉到金华市中院。2016年11月21号金华市中院进行二审，维持一审判决。
“如果鼎立集团不给予兑付，我们也可能起诉鼎立集团。”不少投资人对《红周刊》表示。
对此，盈科律师事务所臧小丽律师认为，鼎立集团的债权人可以到法院提起诉讼，并在起诉的同时申请做财产保全，请求法院冻结对债务人鼎立集团所持有的鼎立股份的股份。“不过，即便债权人申请做财产保全，其债权也还是存在一定风险。利率不高不代表对债权人没有风险，毕竟把钱存银行和高利率借给民间机构，风险是不一样的”。
臧小丽律师还表示，鼎立集团当初给出的是“股权凭证”，且集资主体“浙江鼎立集团有限公司”并不存在，对参与集资人的权益和义务也没有用详细的文本合同进行确定，明显存在法律缺陷。“鼎立集团作为一家大型企业，犯这种错误是不合理的”。好在地方法院推翻了“股权转让凭证”的性质，这才使参与集资人群的利益得到了保障。此外，此事也折射出参与集资人群的法律知识缺位，投资风险意识淡薄，“凭一张简陋的合同，怎么就轻易将几十万借给他人呢？这些人在痛定之后也需要反思。”
不断套现的鼎立集团
在12月24日公布兑付困难公告后，鼎立集团并未坐以待毙。鼎立集团亦面向媒体公开作出回复，称公司实力能满足本金兑付，以安抚投资者，并尽力切断与上市公司鼎立股份的关系。
12月29日，鼎立股份发布公告称，拟变更名“鹏起科技发展股份有限公司”， A股简称变更为鹏起科技，B股拟变更为“鹏起B股”。鼎立股份还声明称，公司作为规范运作的上市公司，与股东之间在业务、人员、资产、财务等方面严格分开，股东债务不能混淆于上市公司债务。公司主营业务为军工和环保，目前正常经营中。由此，可以明显看出，鼎立股份在极力的撇清与鼎立集团的关系。
按照鼎立集团董事许明景的描述，鼎立集团尚有25亿元没有兑付。鼎力集团目前其持鼎立股份的市值在21.92亿元左右。如为还债大幅减持，将极有可能冲击到鼎立股份的股价。
不过，许明景称，鼎立集团集团总资产为100亿左右，公司负债率为46%，完全有能力解决这个债务问题
鼎立集团兑付危机并非个案
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